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投资理财顾问能否帮助我们进行理财规划
随着人们生活水平的不断提高，收入的持续增长，理财已经成为了人们生活中不可缺少的一部分，不管是去专业的理财金融机构，还是银行等机构，众多的投资理财顾问总是会像我们推荐各种各样的理财产品，那么针对投资理财顾问，我们不禁有这样的疑问，到底什么才可以称作是合格的投资理财顾问，理财顾问能帮助我们做些什么呢？
投资理财顾问能为我们做些什么：
1.投资者教育。
投资理财顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。
2.全面的需求分析。
全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资理财顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
3. 解读投资管理报告。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4.调整投资方案。
投资理财顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
投资理财顾问引领了理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
如何选择合适的投资理财顾问：
一、调查市场上对于理财顾问的评价
无论如何，受到众多客户赞誉和青睐的理财顾问，完全有理由成为你首选的对象。如果市场上该理财公司的满意度较高，则进一步了解其满意的原因何在。当然，适合别人的理财顾问未必一定适合于你。但是，通过亲友、熟人的介绍，特别是知己的推荐，你可以进一步权衡其品质与条件是否令你中意。
二、多方考察增进了解
物色投资理财顾问的渠道和途径还有许多。例如，阅读理财专家撰写的书籍、文章，参加各种不甘落后的理财讲座，等等。不少投资理财顾问在报刊、杂志上经常发表评论性文章，甚至开设有专栏，或出版有专着。阅读他们的作品可以帮助你预先了解他们的水准和专长，借以衡量其中哪一个更适合个人的理财哲学、投资风格和价值取向。出席报告会、座谈会之类的团体性活动，更有机会对某些投资理财顾问进行直接考察。许多投资理财顾问经常举办免费讲座，对那些非教育性质、宣传性和推销性很强的讲座及其主持人，听众必须保持警觉，格外小心。
三、直接交流互为沟通
毋庸讳言，寻求与选择投资理财顾问更为重要和令人放心的方法，乃是同自己有意向的投资理财顾问进行面对面的直接交谈。这样的谈话不但可以随心所欲，而且能够推心置腹，既便于理财顾问了解客户的真实想法和主要顾虑，也有利于后者澄清误解与消除疑惑。
另外优秀的投资理财顾问懂得“多问”，但这不意味着窥探个人隐私。“多问”的目的是为了更好地了解客户的情况，从而帮助他们做出正确分析和判断。在了解情况的同时，独立理财顾问应该是一个很好的“保密者”，承诺不泄露任何个人信息。
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